
發(fā)布時間:2026年02月03日
2025年1月,《關(guān)于加強(qiáng)監(jiān)管防范風(fēng)險推動信托業(yè)高質(zhì)量發(fā)展的若干意見》(以下簡稱《意見》)出臺。標(biāo)志著信托業(yè)在歷經(jīng)資管新規(guī)、業(yè)務(wù)分類規(guī)范等重大政策引導(dǎo)后,正式邁入系統(tǒng)性重塑和高質(zhì)量發(fā)展的新階段?!兑庖姟窂男袠I(yè)本源定位、監(jiān)管體系建設(shè)、風(fēng)險防范化解、公司治理規(guī)范等多維度,為信托業(yè)未來十年的發(fā)展描繪出清晰的路徑圖。
《意見》出臺一年以來,信托公司圍繞《意見》展開了一系列治理升級與戰(zhàn)略調(diào)整。云南信托、愛建信托與紫金信托的實踐,折射出行業(yè)在黨建引領(lǐng)、公司治理、文化培育等方面的積極探索。
筑牢政治根基,構(gòu)建全鏈條風(fēng)險防控體系
《意見》要求深化黨建與公司治理有機(jī)融合。云南信托表示,黨建與公司治理的融合既是完善信托公司治理體系的關(guān)鍵路徑,還是信托業(yè)回歸本源、行穩(wěn)致遠(yuǎn)的根本保障。
在實踐中,云南信托將黨建融入公司治理核心,建立“雙向進(jìn)入、交叉任職”領(lǐng)導(dǎo)機(jī)制,把黨委領(lǐng)導(dǎo)班子成員履職評價與公司治理成效掛鉤,實現(xiàn)“三重一大”決策與董事會職責(zé)有機(jī)統(tǒng)一,確保黨中央路線方針政策在企業(yè)落地生根。同時創(chuàng)新“黨建+良好法人文化建設(shè)”模式,將黨的政治優(yōu)勢轉(zhuǎn)化為企業(yè)轉(zhuǎn)型發(fā)展的競爭優(yōu)勢與創(chuàng)新優(yōu)勢。
愛建信托則將深入貫徹黨的二十屆四中全會精神作為重要政治任務(wù),通過領(lǐng)導(dǎo)班子帶頭學(xué)、支部跟進(jìn)學(xué)的多層級學(xué)習(xí)機(jī)制,推動全會精神融入戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型、風(fēng)險防范等各項工作。各黨支部創(chuàng)新開展微黨課比賽、黨建聯(lián)建、紅色研學(xué)等活動,以黨建凝聚發(fā)展合力,夯實基層組織建設(shè)。
合規(guī)穩(wěn)健是信托業(yè)的生命線,各機(jī)構(gòu)圍繞關(guān)聯(lián)交易管控、異地經(jīng)營管理等方面,構(gòu)建系統(tǒng)化風(fēng)險防控機(jī)制,筑牢合規(guī)經(jīng)營防線。
在關(guān)聯(lián)交易管控方面,《意見》要求落實關(guān)聯(lián)方名單制、信息披露和監(jiān)管報告等要求,嚴(yán)禁向關(guān)聯(lián)方輸送利益。云南信托通過修訂內(nèi)部制度、完善信息系統(tǒng),內(nèi)嵌關(guān)聯(lián)交易校驗控制功能,建立關(guān)聯(lián)方信息檔案并按月更新,定期開展內(nèi)外部審計,對違規(guī)行為嚴(yán)肅問責(zé),確保關(guān)聯(lián)交易真實合規(guī)披露。愛建信托則健全關(guān)聯(lián)交易管理架構(gòu)與制度,明確職責(zé)流程并定期評估;建立股東溝通、內(nèi)部復(fù)核抽查機(jī)制,提升報送質(zhì)量;運用科技手段對接監(jiān)管系統(tǒng),落實報送要求,強(qiáng)化關(guān)聯(lián)交易合規(guī)管控。
針對異地經(jīng)營監(jiān)管要求,云南信托實現(xiàn)異地業(yè)務(wù)板塊統(tǒng)一規(guī)范化管理,確保合規(guī)高效運營。愛建信托積極推進(jìn)異地部門整改,通過整合撤銷異地團(tuán)隊、合署辦公、優(yōu)化匯報路徑等舉措,實現(xiàn)異地業(yè)務(wù)由總部統(tǒng)一管轄,圓滿完成整改任務(wù),保障了跨區(qū)域展業(yè)的合規(guī)性與管理效率。
差異化發(fā)展,探索特色化轉(zhuǎn)型路徑
高質(zhì)量發(fā)展要求信托公司立足資源稟賦,找準(zhǔn)市場定位,形成可持續(xù)商業(yè)模式。紫金信托黨委書記、董事長高曉俊認(rèn)為,信托業(yè)高質(zhì)量發(fā)展需兼顧社會價值體現(xiàn)與可持續(xù)商業(yè)模式構(gòu)建,前者要求立足受托人定位服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)和人民美好生活,后者則依賴服務(wù)模式、客戶基礎(chǔ)、盈利模式和風(fēng)控管理的可持續(xù)性。
在差異化路徑探索中,紫金信托秉持“深耕江蘇、輻射長三角”的區(qū)域策略,走“小而美好”的穩(wěn)健經(jīng)營道路。在財富管理領(lǐng)域,以面向私財客戶的“尊享樂家”“臻享樂家”個人財富管理信托,面向企業(yè)集團(tuán)客戶的司庫服務(wù)信托,突出信托賬戶價值、信托服務(wù)特色;資產(chǎn)管理領(lǐng)域深挖區(qū)域優(yōu)質(zhì)項目,深化向標(biāo)品轉(zhuǎn)型、向配置轉(zhuǎn)型、向投資轉(zhuǎn)型,優(yōu)化產(chǎn)品與服務(wù)模式;服務(wù)信托領(lǐng)域圍繞預(yù)付資金管理、企業(yè)破產(chǎn)重整等本地需求積極探索,同時布局科創(chuàng)、綠色等重點領(lǐng)域,落地知識產(chǎn)權(quán)信托、綠色資產(chǎn)證券化等業(yè)務(wù)。
《意見》強(qiáng)調(diào)信托公司完善內(nèi)部考核和薪酬管理。各機(jī)構(gòu)立足自身實際,構(gòu)建與風(fēng)險責(zé)任匹配的考核激勵機(jī)制。
云南信托與愛建信托則分別通過戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型指標(biāo)嵌入績效管理、聚焦創(chuàng)新業(yè)務(wù)探索等方式,推動轉(zhuǎn)型發(fā)展。具體來看,云南信托在績效考核中突出合規(guī)經(jīng)營與風(fēng)險管理指標(biāo)權(quán)重,高于其他類型指標(biāo),加強(qiáng)關(guān)鍵節(jié)點合規(guī)審查,實現(xiàn)經(jīng)營決策可控制、可追溯。建立嚴(yán)格的問責(zé)機(jī)制,對行政處罰責(zé)任主體調(diào)低績效評級,對重大違規(guī)瞞報漏報實施“一票否決”,嚴(yán)格執(zhí)行董事、高管及關(guān)鍵崗位人員薪酬延期支付和追索扣回制度,形成“風(fēng)險與收益匹配”的激勵約束導(dǎo)向。
愛建信托則將消費者權(quán)益保護(hù)納入考核核心指標(biāo),明確消??己藱?quán)重不低于5%,同時細(xì)化評價內(nèi)容涵蓋信息披露、投訴處理等關(guān)鍵環(huán)節(jié),定期開展全面考核并與綜合績效掛鉤,對表現(xiàn)突出的員工予以嘉獎。自2009年起逐步建立覆蓋全員的績效薪酬延期支付及追索扣回制度,對董事、高管及關(guān)鍵崗位人員嚴(yán)格規(guī)定延期比例和年限,實現(xiàn)績效管理與風(fēng)險管理深度融合。
文化培育,踐行信托本源使命
中泰信托表示,《意見》指出,信托業(yè)是我國金融體系的重要組成部分,在服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)和人民美好生活方面具有重要作用。這明確了信托業(yè)在我國金融體系中的定位,同時向每一位信托人提出要堅守金融工作的政治性、人民性,構(gòu)建加強(qiáng)監(jiān)管、防范風(fēng)險、推動信托業(yè)高質(zhì)量發(fā)展的制度體系和長效機(jī)制,推進(jìn)金融強(qiáng)國建設(shè),服務(wù)中國式現(xiàn)代化大局的信托業(yè)高質(zhì)量發(fā)展要求。
信托公司如何實現(xiàn)高質(zhì)量發(fā)展?高曉俊認(rèn)為,信托公司實現(xiàn)高質(zhì)量發(fā)展,首先要樹立正確發(fā)展理念,立足受托人定位,誠信盡責(zé)為受益人謀利,融入國家戰(zhàn)略,踐行金融工作的政治性、人民性,服務(wù)經(jīng)濟(jì)社會高質(zhì)量發(fā)展。此外,還應(yīng)找準(zhǔn)功能優(yōu)勢,當(dāng)好“三方角色”——跨市場受托方(覆蓋財富管理、資產(chǎn)管理、實體資產(chǎn)服務(wù))、金融工具集成方(整合股權(quán)債權(quán)等工具匹配多元需求)、社會治理鏈接方(拓展養(yǎng)老、企業(yè)管理等多場景賦能),同時深耕客戶需求,提升服務(wù)體驗。
信托文化是行業(yè)發(fā)展的靈魂,《意見》要求,積極培育中國特色金融文化,推動信托業(yè)加強(qiáng)文化建設(shè)。始終堅持誠實守信、以義取利、穩(wěn)健審慎、守正創(chuàng)新、依法合規(guī),切實履行信義義務(wù),形成良好行業(yè)風(fēng)尚。
高曉俊表示,信托公司應(yīng)該以真誠和耐心踐行信托文化。他認(rèn)為,委托人的信任是信托公司的立身之本,信托公司要真誠地把委托人的意愿、受益人的利益放在第一位,兢兢業(yè)業(yè)恪盡職守,堅決摒棄急功近利的思想,以長期主義耐心服務(wù)客戶,不斷積累口碑、樹立品牌,讓更多的信托公司在未來能夠真正成為有信用心的百年老店。
當(dāng)前,信托業(yè)正處于轉(zhuǎn)型發(fā)展的關(guān)鍵時期,監(jiān)管政策的引導(dǎo)與行業(yè)機(jī)構(gòu)的實踐共同推動行業(yè)回歸本源、提質(zhì)增效。從黨建引領(lǐng)到規(guī)范運作,從機(jī)制革新到文化培育,信托公司通過多維度舉措強(qiáng)化公司治理,防控經(jīng)營風(fēng)險。展望未來,上述機(jī)構(gòu)表示,唯有持續(xù)深化監(jiān)管要求落地,立足自身稟賦探索差異化路徑,堅守信托本源與文化初心,才能將治理效能轉(zhuǎn)化為發(fā)展動能,為實體經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展注入持久信托力量,在金融強(qiáng)國建設(shè)中展現(xiàn)信托行業(yè)的獨特價值。

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